图书介绍

  • 书  名:完美的防范——法律风险管理中的识别、评估与解决方案

  • 作  者:吴江水/著
  • I S B N :978-7-301-16179-1 /D•2476
  • 出 版 社:北京大学出版社
  • 出版日期:2010-01-01
  • 开  本:16开
  • 字  数:473千字
  • 页  码:381页
  • 定  价:¥45.00
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内容简介

  本书首次系统地就法律风险、法律风险管理,以及企业在法律风险管理方面的具体操作提出了系统性的法律风险理论和实例方法。使法律风险的应对从部门法范畴扩大至整个法律体系,适用于以企业为主的任何组织对所面临的法律风险进行全面、有效且最优化、常态化的管理。
  在具体操作层面,本书以企业为例,从基本理念及实务操作两个方面对如何从事法律风险的识别、评估、方案设计、方案执行等环节进行了详细的介绍并附有相关范例,使以事前控制为基本原则的法律风险应对操作成为可能。通过将部分法律事务管理转换为企业管理中的常态内容,可以使企业的管理水平和管理效能产生质的变化。
  本书为企业管理部门、执业律师、企业法律顾问、法务人员等进行相关操作提供了经过实践检验且行之有效的操作方案。并为相关领域的深入研究打下了理论体系基础。


作者简介

  吴江水,1986年毕业于上海华东政法学院。中华全国律师协会经济专业委员会委员,中国法学会法律文书研究会理事。凯麦律师事务所合伙人,一级律师。
  2005年底出版《完美的合同——合同的基本原理及审查与修改》第一版。2006年起参加编写及修订中华全国律师协会全国律师执业基础培训指定教材《律师执业基本技能》,担任副主编并负责其中的《合同业务基本技能》部分。
  长期从事合同原理及应用、法律风险管理理论及实践的研究与操作,并为企业提供了大量的相关解决方案和技能培训。合同文本多次作为使用精品被大力推广,企业法律风险管理项目工作成果及解决方案多次受到客户好评并给企业带来明显变化。
  非营利性专业法律风险管理网www.legal-risk.cn创办人,中华全国律师协会《律师办理合同审查业务操作指引》撰稿人。


编辑荐语

  法律风险是什么?法律风险管理又是什么?法律风险管理分为哪些步骤、哪些工作内容?长期以来,人们对于这些措词早已耳熟能详却又语焉不详。本书面对这些问题,首次就法律风险、法律风险管理,以及企业在法律风险管理方面的具体操作提出了系统性的法律风险理论和实务操作指引,使法律风险的应对从部门法范畴扩大至整个法律体系,适用于以企业为主的任何组织对所面临的法律风险进行全面、有效且最优化、常态化的管理。

目录

第一章法律风险概说
本章提示00
第一节对于法律风险的理解00
一、 法律与法律风险00
二、 法律风险的概念及要素00
三、 法律风险的特征00
四、 法律风险的四大种类00
第二节法律风险主体0
一、 法律风险主体的范围0
二、 法人法律风险主体0
三、 自然人法律风险主体0
四、 其他组织法律风险主体0
第三节法律风险环境0
一、 法律风险环境的要素0
二、 我国的法律体系0
三、 具体主体的法律规范环境0
四、 对于法律风险环境的选择0
第四节法律风险行为0
一、 法律风险主体的设立行为0
二、 法律风险主体经营中的行为0
三、 法律风险主体的非常态行为0
四、 法律风险主体的变更与终止行为0
第五节法律风险的不利后果0
一、 刑事处分法律风险后果0
二、 行政处罚法律风险后果0
三、 民事责任法律风险后果0
四、 单方权益丧失法律风险后果0
五、 法律风险的间接不利后果0
第六节法律风险的其他属性0
一、 法律风险与其他风险的关系0
二、 法律风险的各类关系方0
三、 法律风险的阶段性0
四、 不同视角下的法律风险0
第二章法律风险管理基础理论
本章提示0
第一节法律风险管理的概念与发展0
一、 法律风险管理的由来及归纳0
二、 法律风险管理的概念与原则0
三、 法律风险管理的立足点0
四、 法律风险管理与其他风险管理的区别0
第二节企业管理与法律风险管理0
一、 企业管理视角下的法律风险管理0
二、 法律风险管理视角下的企业管理0
三、 合规管理与法律风险管理0
四、 企业法律顾问与法律风险管理0
第三节法律风险管理的总体性问题0
一、 法律风险管理的基本要素0
二、 从法律风险中发现管理策略0
三、 法律风险管理的工作内容0
四、 法律风险管理与法律风险管理项目0
第四节法律风险管理的操作性问题
一、 全面风险管理的维度
二、 法律风险管理的维度
三、 实施法律风险管理的边界
四、 应对法律风险的基本方法
第五节法律风险管理涉及的内部关系
一、 法律风险管理的参与各方
二、 企业内部利益关系与法律风险管理
三、 企业中的正式组织与非正式组织
四、 企业价值链所涉及的内部关系
第六节我国的法律风险管理实践
一、 我国法律风险管理的发展
二、 企业尝试法律风险管理的动机
三、 法律风险管理带给企业的变化
四、 法律风险管理意识
第三章法律风险的调查与识别
本章提示
第一节企业法律风险的识别角度
一、 根据常规经验识别法律风险
二、 根据组织结构识别法律风险
三、 根据价值链识别企业法律风险
四、 根据企业生命周期识别法律风险
五、 从法律风险类型识别法律风险
第二节企业阶段性法律风险概要
一、 企业设立阶段的法律风险
二、 企业经营中的基本法律风险
三、 企业经营中的专有法律风险
四、 企业非常态下的法律风险
第三节对企业法律风险的尽职调查
一、 法律风险管理项目的启动
二、 尽职调查内容范围的确定
三、 尽职调查的几种方法
四、 尽职调查的工作原则及要求
第四节对企业法律风险的识别过程
一、 对企业原始资料的判读
二、 对企业法律风险的基本判断
三、 企业行为与法律规范的比对
四、 发现没有提及的法律风险
五、 利用技术方法提高严谨程度
第五节对具体法律风险的识别
一、 对外合同中的法律风险
二、 管理制度中的法律风险
三、 企业流程中的法律风险
四、 个案行为中的法律风险
第六节法律风险清单的确定
一、 制作法律风险清单的原则
二、 法律风险清单与法律风险管理
三、 基础性的法律风险清单
四、 对基础性法律风险清单的完善
五、 法律风险清单的提交
第四章法律风险的评估与报告
本章提示
第一节法律风险评估概述
一、 法律风险评估的工作目标
二、 法律风险评估的工作原理
三、 法律风险评估的维度
四、 法律风险评估信息的采集
五、 法律风险的评估方法
第二节法律风险评估的维度
一、 法律风险评估的基本维度
二、 法律风险评估的其他维度
三、 法律风险评估维度的设定
第三节法律风险点的赋值
一、 对法律风险点赋值的意义
二、 赋值的主要方法
三、 为法律风险点赋值的依据
四、 不同维度下的法律风险点赋值
第四节法律风险评估中的计算
一、 法律风险评估中的常见计算
二、 综合评估中各维度的权重
三、 对综合评估值的计算
四、 对计算结果的修正与分级
第五节对评估信息的技术处理
一、 突破常规法律事务的边界
二、 以专业化的方式分析及归纳
三、 以专业化的方式表述
第六节法律风险评估的报告与提交
一、 拟定评估报告的原则
二、 评估报告中的应有内容
三、 评估报告的结构与内容组织
四、 工作成果的补正与提交
第五章应对法律风险的解决方案
本章提示
第一节设计解决方案的基础
一、 设计解决方案时的基本工作
二、 设计解决方案的原则
三、 方案设计需要考虑的因素
第二节法律风险应对方法辨析
一、 对法律风险应对方法的理解
二、 决策层面的法律风险应对
三、 操作层面的法律风险应对
第三节解决方案中的制度设计
一、 制度化管理的基本原理
二、 企业规章制度的总体框架
三、 企业规章制度中的常见缺陷
四、 从法律风险管理角度优化制度
第四节解决方案中的流程设计
一、 对流程及流程管理的解读
二、 将法律风险管理嵌入现有流程
三、 流程间的法律风险管理配合
四、 法律风险管理流程的设计
第五节解决方案中的文本设计
一、 文本与法律风险管理系统
二、 对文本的法律风险管理措施
三、 对合同文本法律风险的管理
四、 对其他文本法律风险的控制
第六节项目法律风险的解决方案设计
一、 对具体项目法律可行性的调研
二、 对具体项目法律环境的调研
三、 对交易主体相关情况的调研
四、 运筹思维与法律风险管理思维
第六章法律风险管理的实施与提高
本章提示
第一节对解决方案设计思路的回顾
一、 管理视角下的法律风险分类
二、 法律风险管理系统的应有功能
三、 对于法律风险解决方案的测试
第二节法律风险管理执行力的提高
一、 影响执行力的管理者因素
二、 被管理者因素及执行力提升
三、 增强执行力的有效方法
第三节法律风险管理方案的宣贯
一、 对于宣贯培训的理解
二、 宣贯的方法与宣贯的效果
三、 对法律风险解决方案的宣贯
四、 以后续措施提升宣贯效果
第四节解决方案的循环改进
一、 制度化之弊及制度的异化
二、 不断变化中的法律风险要素
三、 从管理角度看循环改进
四、 对法律风险解决方案的循环改进
第五节法律风险管理中的合同管理
一、 交易利益最大化的基础
二、 法律风险管理范畴的合同管理
三、 对合同文本的法律风险管理
四、 对合同事务的法律风险管理
第六节非企业组织的法律风险管理
一、 非企业组织的法律风险特征
二、 非企业组织的营利活动法律风险
三、 机关的特有法律风险
四、 政府行政行为法律风险的管理
后记

内容导读

第一章法律风险概说


本章提示

  自21世纪以来,法律风险一词开始在我国的法律界广为流行。但这种流行仍旧无法回避它所存在的最为根本的问题,那就是法律风险的基本概念等内在特征和外延仍旧处于不确定的状态。或者说,人们很难说清楚它到底是什么,以及它的确切内涵及外延。因此,这一概念虽然随处可见,但大多是基于人们的通常理解去认识和使用,以至于这一概念的不确定性也被用于吸引人们的注意力。
  相对而言,法律风险自法律诞生之时起便已存在。但这一概念在我国的法律规范体系中出现距今不过十年时间,而且尚无明确定义。国外的情况也大抵如此,甚至在某些国外著名大学的相关词典中,也找不到这一词条,除非是20世纪90年代末期以后的词典。而大量冠以法律风险之名的出版物,其大量出现也只不过是最近几年的事情,而且大多并不涉及法律风险基本理论。
  自21世纪初以来,笔者一直在关注法律风险问题并从事了大量的相关实践工作。因此已经有机会和能力对法律风险的定义、特征、要素等进行理论探讨,并总结、归纳出法律风险内在规律方面的基础理论,为法律风险的后续研究和实践打下基础。
  理论意义上的法律风险,是由于法律问题而产生不利后果的各种可能性。至于是否产生法律风险以及产生何种法律风险、影响幅度如何,都是由主体、环境、行为三大要素所决定的,而每种要素中又包含着更多的内容。把握了这三大要素,就可以深入理解和分析具体的法律风险,分清其种类、研究其后果,从而为驯服法律风险找出解决之道。
  第一节对于法律风险的理解
  风险,是一个非常古老的困扰着人们实现自己意愿的问题。无论是否理解风险的概念,人们决策时都不得不考虑它的存在。人的活动是受意识支配的,只要是意识支配下的行为,无论是作为还是不作为都是决策的结果,而决策的目的则是为了实现某种意愿。除此之外,即使是在执行决策的过程中,也同样会遇到许多意料之外或意料之中的影响意愿实现的情况,进一步地干扰或影响决策愿意的实现。因此,从决策到意愿实现的过程中,充斥着不断排除不利影响以及充分利用有利影响的行为内容。
  对意愿的实现具有重大影响的因素非常多,其中非常重要的一个因素就是法律。它关系到意愿的内容能否通过合法的途径实现,或者实现意愿的代价如何,以及已经实现的意愿是否会由于其他因素而化为乌有的问题。而且,法律对于阻止人们意愿实现的作用,与促进其意愿实现或实现意愿替代的作用几乎是同样的明显。因此,法律是人们任何活动中都必须正视的问题。
  一、 法律与法律风险
  提到法律风险,就不得不首先提及法律,因为法律是判断是否存在法律风险的最为基本的依据。法律是人类文明史上一个划时代的伟大发明,正是这一伟大发明的存在,人类社会才在有序化的活动中发展至今。法律在人类社会的发展方面起着非常重要的导向作用,社会财富的增长和科学技术的发展、文明水平的提高都与法律环境息息相关。但是法律对于社会发展的促进作用大多是间接、长期、隐性的,以至于人们往往只注意到了物质层面的有形成就,却对法律在文明发展进程中的导向性作用视而不见。
  法律都是以一定体系的形式出现的,任何具体的法律都是整个体系的一部分。正是由于法律对社会发展具有导向性,因而法律体系的发达程度、科学程度是衡量一个社会文明程度的重要标杆。越是发达的社会就越是“配备”有发达和科学的法律体系,使法律规范的触角伸向各个具体角落,去规范人们方方面面的具体行为,确保整个社会稳定、有序地发展。正是由于法律规范的无处不在,才决定了法律风险的无处不在。
  一方面由于人类的社会性,另一方面由于生存和安全的需要促使更多的人类聚集在一起,为了调整人与人之间的关系、稳定整个群体的秩序,法律便应运而生。古今中外的各个文明只要发达到一定程度,其结果莫不如此。即使是那些较为原始的文明,它们之中虽然没有现代意义上的法律,但它们之间所存在的“习惯”、“风俗”、“禁忌”等其实也是法律的基本雏形。所有的这一切,归根结底是用一种人人遵守的基本规则来规范人与人之间的关系、规范个人的行为,以合乎当时人们的认识水平并以人们能够接受的方式分配自然资源和社会资源,从而为个体提供安全和生存的保障、维系整个社会的发展。
  既然是用于调整整个社会的秩序,法律体系的健全程度与其文明程度有着正比的关系,从一个文明的法律体系中就可以大致看出其所处的发展层面。通过立法,可以制止有害于社会公共利益、妨碍社会发展效率的行为,并通过减少“无序运动”来提高整个社会的基本素养、充分利用所有的资源。甚至可以说,法律这一上层建筑中存在着大量的意识形态方面的因素,因而法律与一个国家的兴衰存在着巨大的牵连。它既可以将一个国家的所有能量充分释放出来,也可以使一个国家错失一个又一个的发展良机。因此,法律规范事实上左右着一个国家的未来,而推动社会进步的变革,也要么是以法律体系的变革为起点、要么是以法律体系的变革为终点。
  无论是属地管辖还是属人管辖,整个人类社会到处充斥着不同类型、不同功能的法律。文明社会都“浸泡”在法律规范的“海洋”之中,无论是组织还是个人,其作为或不作为都会受到法律的约束。
  虽然各国法律体系的严谨程度大不相同,其立法的理念也大不相同。但在一个典型的法制国家中,法律的强制性规定已经包括了人们作为自然人生活存在的各个方面,人们无时无刻离不开法律规范直接或间接的调整。人们的衣、食、住、行等都有专门的法律来规定人们可以做什么、必须怎么做以及不能做什么。如果违反了相关的规定,法律所区别于其他规范的强制执行力便可能发挥作用,人们面临着由于自己的行为而承担不利后果的可能性。
  例如,为了满足生存的需要,人们必须通过自己的工作来取得报酬,并通过报酬去交换生活所必需的一切物品,这便涉及劳动方面的法律规定、合同方面的法律规定、消费者权益方面的法律规定、产品责任方面的法律规定等。如果有交通行为,人们必须遵守交通方面的法律规定;如果有通信行为,人们必须遵守通信方面的法律规定,等等。
  企业的情况更是如此,甚至由于企业所面临的法律规范比自然人还要多得多,因此风险更大。企业的销售等行为固然要遵守产品与合同方面相关的法律法规,即使是企业内部,也存在大量的劳动及社会保障方面的法律法规,而财务方面账务处理、单位的组织结构及其设立与解散等也都有法律方面的具体规定。所以说,无论是单位还是个人,都“浸泡”在法律规范的海洋中,这也就意味着“浸泡”在法律风险的“海洋”中。所不同的,只是发生概率方面的不同,以及影响程度上的不同。
二、 法律风险的概念及要素
  相对于法学体系中的其他基本概念,法律风险一词在中国法律规范中正式出现的历史并不长,几乎是与21世纪同步产生和发展的。因此,一般的法学词典和工具书中均未收录该词。而按照一般的规律,往往是先有概念,然后才有相关的定义及学说。
  (一) 法律风险的概念
  即使是20世纪末国外出版的法律词典、百科全书中,也并无其对应的英文词“legal risk”。因此,大多数的“法律风险”一词或在英文中的“legal risk”,目前还只是法律规范中使用的术语,以及人们约定俗成的用语,尚未收录到正式的工具书体系之中。这可能与其产生期晚、概念内涵尚不确定、使用范围狭窄有关。
  在我国的法律规范中,首次出现“法律风险”一词是1998年由中国人民银行颁布的《贷款风险分类指导原则(试行)》的附件《贷款风险分类操作说明》。在该附件的第三部分的第五项内容中,仅仅有一个“法律风险”的提法,但并未对其进行解释。在同一时间,在某些商业银行总行下发的管理文件中,也逐渐开始提到这一措词,但无一进行过解释。与此同时,“风险管理”一词也于2004年在中国银行业监督管理委员会颁布的《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》中出现,但同样采用了约定俗成的用法而未进行解释。
  在随后出台的规章中,《中国注册会计师审计准则》中关于衍生金融工具审计的内容里,将法律风险定义为“某项法律法规或监管措施阻止被审计单位或交易对方执行合同条款或相关总互抵协议,或使其执行无效,从而给被审计单位带来损失的风险”。该具体的准则于2006年2月颁布、2007年1月1日起生效。但由于该定义适用面窄,而且用“风险”来解释“法律风险”,故基本上没有什么影响力。
  较为权威的是国务院国有资产监督管理委员会于2006年6月颁布的《中央企业全面风险管理指引》。该《指引》中将企业风险分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险五个大类,由于其涉及的行业比较广泛,因而相对其他规范更为通用、更为权威。但该《指引》同样未对法律风险的概念进行任何解释。
  2007年5月,在中国银监会颁布的《商业银行操作风险管理指引》附录,即“有关名词的说明”中,将法律风险的外延描述为“法律风险包括但不限于下列风险”并分别列举为:“① 商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的;② 商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的;③ 商业银行的业务活动违反法律或行政法规,依法可能承担行政责任或者刑事责任的。”从这一条款中的描述方式及思维逻辑来看,这里只是一种列举而非定义,当然也就没有权威性。
  当前,人们对于法律风险一词已经不再陌生,在前面部分也已经分析过,只要有法律存在就有法律风险存在。但法律风险到底是什么、有着怎样的内涵是必须明确的问题,否则在实际工作中就会迷失方向,也根本无法确定工作的内容及工作的目标,相应的工作也有可能只有其名而无其实。
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